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Le diagnostic

Concernant notre démarche organisée rationnellement pour donner vie à vos projets (investissement immobilier, placement financier, financement ...), notre approche est très simple et logique.

Si lors du 1er rdv, vous n’avez pas déjà un projet bien défini (auquel cas il nous suffit de mettre notre expertise à votre disposition pour le mettre en place concrètement), alors nous proposons que l’entretien se fasse en 2 étapes :


 -          1ère étape     : nous faisons ensemble le diagnostic de votre situation actuelle,
  c'est-à-dire la photographie instantanée de votre situation en termes de Trésorerie, Sécurité, Retraite, Patrimoine …

-         2ème étape   : en fonction de vos souhaits, nous proposons une solution personnalisée,
en tenant compte également de votre profil fiscal, familial, financier…

 Bien sur, si au terme de la 1ère étape, votre situation actuelle vous convient et que vous ne voulez rien changer, il n’y a pas lieu d’aller plus loin et l’entretien s’arrête là.

De ce fait, à l’inverse de certains, nous vous écoutons vraiment et faisons du « sur mesure »

Nous  cherchons réellement à comprendre votre projet de vie dans tous ses aspects (objectifs, attentes, peurs, limites …), à comparer ce que vous souhaiteriez faire, ce que vous devriez faire, et ce que vous pouvez raisonnablement faire.

Notre but : mettre tout en œuvre pour trouver vos solutions personnalisées

 DIAGNOSTIC :

 Pour la majorité des personnes que nous rencontrons, dans le désordre car chacun a ses priorités, les 4 préoccupations principales sont les suivantes :

--> TRESORERIE   : diminuer ou annuler votre impôt/revenu     (1)

--> SECURITE         : assurer ou développer votre Sécurité           (2)

--> RETRAITE        : préparer ou améliorer votre Retraite            (3)                                Faire votre diagnostic

--> PATRIMOINE   : créer ou augmenter votre Patrimoine           (4)

(1) Car il y a trop souvent un décalage entre la Trésorerie que vous devriez avoir au regard du nombre d’années de travail cumulées, et votre Trésorerie nette réelle disponible une fois à jour de vos impôts et charges …

Cela représente souvent quelques semaines, voire quelques mois de revenus d’avance …
Sauf à diminuer ou annuler votre impôt/revenu, par le biais d’une opération patrimoniale, financière, et personnalisée que nous mettons en place ensemble

   (2) Car il y a trop souvent un décalage entre les revenus de votre patrimoine de rapport et les revenus de vos activités professionnelles

Le rapport « revenus du patrimoine sur les revenus totaux » est quasiment toujours inférieur à 50 % … Or il représente votre revenu de sécurité (ou celui de votre famille) au cas où vous ne pourriez plus travailler.

C'est-à-dire que si la majorité de vos revenus proviennent du fruit de votre travail,
et donc que la minorité de vos revenus proviennent du fruit de votre capital, en cas de pépin de santé grave, vous ne pouvez compter que sur l’aide de la Sécurité Sociale … avec le déficit qu’on lui connaît …

Sauf à assurer ou développer votre Sécurité, et celle de ceux qui vous sont chers, par le biais d’une opération patrimoniale, financière, et personnalisée que nous mettons en place ensemble

(3) Car il y a trop souvent un décalage entre la Retraite que vous souhaiteriez avoir et celle que vous aurez réellement par le système de retraite par répartition

Avec ce mécanisme créé au milieu du siècle dernier, vous allez « droit dans le mur » car il y a, d’un côté de plus en plus de retraités, qui grâce à l’évolution de la médecine vivent de plus en plus longtemps, et de l’autre de moins en moins d’actifs pour financer le système. Il vous suffit d’analyser ce que vous allez obtenir du système de retraite par répartition d’une part, de votre patrimoine de rapport d’autre part, et comparer le résultat avec le montant que vous souhaiteriez, pour vous rendre compte de ce qu’il vous manque …
Sauf à préparer ou améliorer votre Retraite par le biais d’une opération patrimoniale, financière, et personnalisée que nous mettons en place ensemble

(4) Car il y a trop souvent un décalage entre votre Patrimoine total (hors héritage), les revenus de vos activités professionnelles, et le montant des impôts et autres prélèvements obligatoires versés depuis le début de votre activité

      Donc le rapport « patrimoine épargné sur la richesse créée » est quasiment toujours inférieur à 50 % … Or il représente ce qu’il vous reste, après vos impôts et vos charges sur votre richesse créée, pour vous constituer du Patrimoine.

      C’est-à-dire que votre Patrimoine est rarement en rapport avec vos revenus …

Sauf à créer ou augmenter votre Patrimoine, pour vous, et pour ensuite le transmettre à vos héritiers par le biais d’une opération patrimoniale, financière, et personnalisée que nous mettons en place ensemble

Quel que soit votre profil, nous serons heureux de vous rencontrer.
N’hésitez pas à nous contacter,

il n’est jamais trop tôt pour préparer un futur meilleur …

Faire votre diagnostic